北京銀保監局一日開近900萬罰單，北京農商行因12項違法違規事實被罰550萬元

每經記者｜張卓青    每經編輯｜易啟江    每經實習編輯｜段煉    

3月2日，北京銀保監局公布了四張罰單，總計罰款金額達880萬元，受罰的銀行有北京農商行、建設銀行北京分行和平安銀行北京分行。其中，北京農商行因為涉及多項業務違法違規，合計被罰550萬元。

記者梳理這批罰單之后發現，這次被罰最多的北京農商行共計有12項違法違規事實，其中多項與該行的信貸業務有關系，包括：貸款調查審查不盡職、違規發放土地儲備貸款、貸款資金變相支付土地出讓金、部分個貸業務違反北京市差別化住房信貸政策、貸款資金被挪用，以及違規審批、發放貸款等。

除此之外，該行的理財業務和票據業務等也有違法違規行為存在：違規開展票據業務、債券代持業務，違規辦理信托資金代理收付業務；該行的理財業務也嚴重違反審慎經營規則。因此北京農商行此次遭開出兩張罰單，共計550萬元，并被責令改正。

除了北京農商行以外，此次被罰的還有建設銀行和平安銀行兩家銀行的北京分行。前者因為轉嫁押品評估費、小微企業貸款績效考評指標違反監管規定等違法違規行為被罰200萬元，相關責任人亦被警告及罰款合計15萬元。

后者則是因為信貸人員代銷保險激勵約束機制不健全和保險代銷業務監督檢查職能履行嚴重不到位被罰款100萬元，相關責任人被警告及罰款合計15萬元。

記者注意到，今年2月以來，銀保監會系統較少開出百萬級別以上的罰單，罰單金額較高的當屬中信銀行，中信銀行因為違規發放土地儲備貸款等19項問題“吃”了北京銀保監局一張2020萬元巨額罰單。

除了銀保監系統以外，央行曾在2月10日對兩家股份行：民生銀行和光大銀行各自開出2360萬元和1820萬元的巨額罰單，兩家銀行都因為未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為被罰。

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