又現(xiàn)基金銷售違規(guī)，多家銀行、第三方銷售機構被罰！考核方式成檢查重點

每經記者｜黃小聰    每經編輯｜肖芮冬    

近日，多地證監(jiān)局公布了對部分銀行以及第三方銷售機構采取責令整改等監(jiān)管措施。《每日經濟新聞》記者注意到，證監(jiān)局在現(xiàn)場檢查中，均發(fā)現(xiàn)了這些銀行或機構在基金銷售業(yè)務上存在多項問題。

比如，齊商銀行未對代銷的基金產品進行審慎調查和風險評估、將基金銷售收入作為主要考核指標等；和耕傳承基金銷售有限公司與第三方網絡平臺合作時，未能采取充分措施確保業(yè)務獨立等。

兩家銀行被采取責令改正監(jiān)管措施

近日，山東證監(jiān)局分別對齊商銀行、臨商銀行采取責令改正監(jiān)管措施。記者注意到，這兩家銀行均是涉及基金銷售違規(guī)問題。

具體來看，齊商銀行主要存在的問題包括：一是負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；二是未對2021年1月以來新增銷售基金產品進行合規(guī)審查；三是未對代銷的基金產品進行審慎調查和風險評估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標；五是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。

而臨商銀行主要存在的問題則包括：一是未制定完善的基金銷售業(yè)務的內部控制與風險管理制度；二是未建立基金銷售業(yè)務內部考核機制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報告。

監(jiān)管關注考核評價指標體系

除了這兩家銀行，近日新疆證監(jiān)局在對昆侖銀行的現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷售業(yè)務也存在一些問題。

一是，昆侖銀行基金銷售業(yè)務內部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務負責人離任審計或離任審查機制；年度監(jiān)察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標體系等問題。

二是，昆侖銀行對分支機構基金銷售業(yè)務管理有待加強，分支機構是否開展或暫?；痄N售業(yè)務缺少內部審批。

三是，2022年8月，昆侖銀行手機銀行系統(tǒng)“新客戶聯(lián)動風評”功能出現(xiàn)故障，導致手機銀行基金銷售系統(tǒng)發(fā)生錯鏈問題，該事項發(fā)生后未在3個工作日內向證監(jiān)局報告。

最終，新疆證監(jiān)局根據(jù)相關規(guī)定，決定對昆侖銀行采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

第三方銷售機構有的被罰，有的注銷

從這些銀行存在的問題來看，除了一些合規(guī)風控上的問題，關于考核方面的問題也是多次出現(xiàn)，可以看出監(jiān)管在現(xiàn)場檢查中，也特別關注渠道對于基金銷售的考核評價制度。

除了銀行，每經記者還注意到，也有第三方獨立銷售機構近期也因違規(guī)受到處罰。

河南證監(jiān)局近日公告，經查，發(fā)現(xiàn)和耕傳承基金銷售有限公司（以下簡稱和耕傳承基金）存在以下問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導性陳述。二是與第三方網絡平臺合作時未能采取充分措施確保業(yè)務獨立。

根據(jù)相關規(guī)定，河南證監(jiān)局要求和耕傳承基金對上述問題進行改正并提交書面整改報告。

此外，近日，深圳證監(jiān)局還公告，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的申請，根據(jù)相關規(guī)定，證監(jiān)會決定注銷其公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。

記者注意到，該公司是在2016年2月拿到基金銷售牌照，但自去年4月份之后，多家基金公司紛紛公告終止與其銷售合作的關系，并將投資者持有的基金份額劃轉至直銷渠道。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41101884163