企業年金二季度“成績單”出爐：投資資產凈值約3.8萬億元，近三年累計收益率為6.27%

每經記者｜黃小聰    每經編輯｜葉峰    

近日，社會保險基金監管局披露了二季度全國企業年金的基本情況。記者注意到，截至二季度末，全國企業年金投資資產凈值約3.8萬億元，近三年累計收益率為6.27%。

同時披露的還有養老金產品的相關數據。截至二季度末，養老金產品規模約2.45萬億元，二季度投資收益率為1.09%。

全國企業年金規模3.8萬億元

最新披露的2025年二季度全國企業年金基本情況一覽表顯示，截至二季度末，全國企業年金投資資產凈值約3.8萬億元，共建立組合數5987個。值得一提的是，一覽表并未披露二季度投資收益，而是繼續披露近三年的累計收益，為6.27%。

回看2024年和2023年，全國企業年金的投資收益率分別為4.77%和1.21%。

分組合來看，在單一計劃中，有1418個固定收益類組合，期末資產金額為3337.57億元，近三年累計收益率為10.49%；有4208個含權益類組合，期末資產金額為3.09萬億元，近三年累計收益率為5.84%。

在集合計劃中，有118個固定收益類組合，期末資產金額為2058.04億元，近三年累計收益率為9.67%；有223個含權益類組合，期末資產金額為1857.66億元，近三年累計收益率為4.61%。

2家基金公司管理規模超3000億元

再具體到基金公司的管理規模方面，截至二季度末，管理規模超過3000億元的基金公司共有2家，分別為工銀瑞信基金和易方達基金。

對比截至今年一季度末的規模，工銀瑞信基金的增長比較明顯，從一季度末的約3151億元增長到二季度末的3325億元。

管理規模在1000億元到3000億元的基金公司共有4家，分別為南方基金、華夏基金、富國基金、國泰基金。

其中國泰基金的管理規模增長比較明顯，從一季度末的約968億元增長到二季度末的約1104億元；而華夏基金的規模則是季度環比小幅下滑，從一季度末的約1165億元小幅降至二季度末的約1162億元。

另外，管理規模在1000億元以下的基金公司共有5家，其中招商基金、銀華基金的管理規模小幅上漲，海富通基金、嘉實基金、博時基金的管理規模都有所下降。

養老金二季度投資收益率1.09%

和全國企業年金數據一起披露的還有養老金產品的數據。數據顯示，截至二季度末，養老金產品規模約2.45萬億元，二季度投資收益率為1.09%，今年以來的收益率為1.67%，成立以來的累計投資收益率為35.11%。

再進一步分產品類型來看，在權益類資產中，普通股票型產品二季度的收益率為1.72%，今年以來的收益率為3.48%。值得注意的是，港股股票型產品二季度的投資收益率為6.85%，今年以來的收益率為14.7%，不過成立以來的收益率為-23.81%。

在固定收益類資產中，混合型產品二季度的投資收益率為1.19%，今年以來的投資收益率為1.72%；規模最大的普通固收型產品，二季度的收益率為1.07%，今年以來的收益率為1.45%。

總的來說，二季度所有類型的養老金產品均實現正收益，其中港股股票型產品表現最好，但由于規模比較小，對整體收益率的影響不大。

封面圖片來源：每日經濟新聞