P2P平臺財佰通涉嫌違法犯罪被立案偵查：累計借貸超18億 已上線銀行存管

每經編輯｜肖樂    

每經記者 肖樂 每經編輯 姚祥云

隨著P2P整改驗收工作的推進，問題平臺正在加速暴露。

1月23日，福建省泉州市公安局鯉城分局發布通告，財佰通科技有限公司（以下簡稱財佰通）因涉嫌違法犯罪，公安機關已依法對其立案偵查，案件正在偵辦中。公安機關將協同有關部門積極采取措施，盡最大努力保護投資者的合法權益，請投資者支持配合。財佰通官網同時刊登了這則通告。

財佰通旗下的互金平臺名為特期貸，官網信息顯示，特期貸上線于2013年，累計借貸金額超過18億元。此前已經上線廈門國際銀行存管。

曾被列入經營異常名錄

值得注意的是，目前財佰通官網顯示的借款項目均為信用借款，并有著較高的預期年化利率，在13%到18%之間。網貸之家數據顯示，2017年12月，網貸行業綜合收益率為9.54%。       

國家企業信用信息公示系統顯示，財佰通成立于2013年2月28日，經營范圍為網絡智能技術、電子商務技術、電子信息技術的開發；智能系統集成及軟件開發；商業運營管理；企業營銷策劃；企業管理咨詢；批發、零售;計算機軟硬件及輔助設備；電子設備制造；通信工程施工,并沒有金融信息服務等相關內容在內。

2017年9月7日財佰通曾被泉州市工商行政管理局鯉城分局列入經營異常名錄，原因是通過登記的住所或者經營場所無法聯系。

在1月11日時，財佰通還曾發布“4周年頒獎盛典”的公告信息。1月21日，財佰通工作組發出公告表示，根據國家和省關于P2P網絡借貸風險專項整治工作部署要求，相關部門在對財佰通組織開展核查過程中，發現該公司涉嫌違法違規，政府相關部門已介入調查，工作組進駐該公司。

記者嘗試聯系財佰通工作組，但截至發稿，電話未能接通。

有廈門國際銀行資金存管

此外，財付通官網顯示,其已經上線銀行存管，存管銀行成立于1985年8月31日，總部位于廈門，是中國第一家中外合資銀行，該信息指向廈門國際銀行。

廈門國際銀行客服表示，財佰通確有在其銀行開通存管業務，且存管在2017年10月27號正式上線，留存在銀行的資金是安全的，但具體的資金情況需向平臺和公安了解。

有不少投資人表示，銀行存管是其選擇財佰通的原因之一。實際上，銀行存管只是P2P合規路上必須的一步，但并不能保證平臺安全，此前也有多個有銀行存管的平臺出現問題。例如酷盈網上線徽商銀行存管一個月后便宣布清盤停業，隨后警方宣布其涉嫌從事非法集資活動。

2017年網貸行業迎來了“存管潮”。據網貸之家研究中心不完全統計，截至2018年1月8日，共有911家正常運營平臺宣布與銀行簽訂直接存管協議（含已完成資金存管系統對接并上線的平臺），約占同期P2P網貸行業正常運營平臺總數量的47.18%，其中698家正常運營平臺與銀行完成直接存管系統對接并上線（含上線存管系統但未發存管標的平臺），占P2P網貸行業正常運營平臺總數量的36.15%。

盈燦咨詢高級研究員張葉霞向《每日經濟新聞》記者表示，銀行不會去審核借款標的的真實性，平臺可能會通過假標挪作自用，存管只是降低資金風險，但也不能完全避免；普通用戶很難識別假標，如果在借款人信息沒有脫敏的情況下還可以通過借款信息來查，但脫敏的話便無法核實。